今から投資を始めようと思っている人や投資を始めたばかりの投資初心者の人にとって、自分の資産を運用することによってどれだけ利益を得られるのかイメージが湧きにくいと思います。
世の中には様々な投資商品がありリスクなどの特性も様々なので、投資には興味があるけれど始められない人が多くいるのは事実です。
ウェルスナビは2016年にスタートした新しい投資サービスですがしっかりとしたリスク管理と世界の実績あるファンドの理論を基にしており、ロボアドバイザーの中で最大のシェアを誇っています。
運用実績はアメリカの市場をベースにしており、市場が成長すればしっかりした利益を作ることができるため、投資のスキルやセンスなどに自信がなくても実績を出してくれるので投資の初心者には特におすすめな投資になります。
これからウェルスナビを始めたい人は実際に利用するとどうなるか気になると思います。
私自身もウェルスナビを利用し資産運用を行っているので、2019年の運用実績がどうなったかお伝えしたいと思います。
2019年のウェルスナビ運用実績
今回の運用結果は私自身が行っている運用を使って紹介します。
濃い水色の線が資産評価額で、薄く塗りつぶしてある部分が元本です。
緑色の点の箇所で購入をしており、毎月2万円ずつ購入するように設定してあります。
私がウェルスナビを利用し始めたのが4月の後半なのでまだ1年は経過していないものの年末の12月31日時点で+7.58%とかなり利益を出しての年越しとなりました。
ですが、よく見てみると始めた当初は基本元本割れを起こしている状況なのが分かると思います。
始めたタイミングが一番高値となるタイミングだったため長期間で元本割れが続いてしまう苦しい時期でした。
逆にウェルスナビよりも1か月遅れでスタートした「つみたてNISA」は安値ベースで始める事ができたため基本的にプラスになっています。
そのことは “「つみたてNISA」の2019年運用実績” に公開していますので是非ご覧になってみてください。
基本元本割れしていたのですが、大きく状況が変わったのが10月中旬です。
これまで評価額が元本付近を増減していたのですが、一転してプラスになっています。
この時期から世界的に株価は回復したため大幅に利益を出すことができました。この仕組みについては市場経済の出来事と大きく関わりがあります。
市場の動向と評価額の動き解説
最終的には+7.58%と大きな利益を出すことができたウェルスナビですが、アメリカのS&P500という株価指数をベースにしています。
このS&P500というのはアメリカの代表的な500の企業の株価から算出しているのでアメリカ経済の総評といっても過言ではありませんし、アメリカ経済が受けたダメージは日本の株価にも響くので世界経済の中心地となってもいます。
2019年のアメリカの経済は1月から見ると大きく飛躍しています。
1月～5月にかけては2018年末に起こったAPPLEショックからの回復という面が大きな要因です。
APPLEショックによって落とした株価も2～3カ月程度で戻し、更に最高値を更新していきました。
5月～10月にかけては増減を繰り返す不安定な株価となっています。
アメリカと中国の貿易摩擦の問題が発生し、ここ日本でもニュースなどで取り上げられました。
企業側としても今後の先行きが見えず、不買運動などもあり世界経済の動きが鈍化してしまいます。
私がウェルスナビを始めたのが4月末なのでまさにこの問題が始まる直前だったことによりでしばらく苦戦を強いられる要因となりました。
そして10月～12月末にかけてはまた大きく株価が成長しています。
この原因もアメリカと中国が関係しているのですが、このタイミングで貿易摩擦が続いていた両国で閣僚級協議が行われ、農作物や為替政策といった特定の分野で部分的に合意しました。
両国の対立緩和により世界的にも株価が上昇し、S&P500は史上最高値を更新しており、その値動きはウェルスナビにもしっかり反映されています。
2019年ウェルスナビ投資運用の総評
この1年を総括してみて、アメリカインデックスファンドに投資を行えば経済成長と共に資産を伸ばしていけることが分かりました。
更に利益を作れるはずであった1月～5月の期間を逃してしまったにもかかわらず結果的には+7.58%は大成功でした。
ウェルスナビの良い点として以前ウェルスナビを紹介した記事でも書いていますが自動で資産運用を行ってくれるところにあり、リスク設定さえすれば後の運用は任せっきりでOKです。
ちなみに私のリスク設定は最大のリスク５で運用しており、体感として元のS%P500より緩やかな値動きな印象でした。
自分ではコントロールできませんが、それが投資初心者にとっては投資へのハードルを下げてくれていると思うので、少しづつ積立投資を行うだけでも将来的に立派な資産を作れると思います。
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