【ウェルスナビ(Wealth Navi)】リスク管理も自動のロボアドバイザーで資産投資を始めよう

資産投資といえば株や不動産の運用といった投資法をまず思い浮かべるでしょう。

現在でも株や不動産はメジャーな資産運用として行われています。
ですが、技術の発達により投資の形は色々と変化しており、最近ではロボアドバイザーという新しいサービスも活用されだしています。

ロボアドバイザーとはインターネットを通じて投資の助言や運用を行てくれるサービスで、株や投資信託と違い、ファンドなどを選ぶ手間もなく自分に合ったバランスで運用もしてくれる新しいタイプの投資サービスのことです。

専用のスマートフォンアプリ一つで資産運用が可能で、株価の動きなどを見て微調整もしてくれて投資初心者には大変心強い味方となります。

特にロボアドバイザー最大手の「Wealth Navi」は世界中の株だけでなく、アメリカの不動産、国債や金にも資産分配しており、リスク管理の面でもかなり優秀な人気No1のロボアドバイザーです。

「Wealth Navi」を利用する事で誰でも上手な資産運用ができるますのでその特徴を見ていきましょう。

「Wealth Navi」とはどのようなロボアドバイザーなのか

最初に「Wealth Navi」とは一体何どんなものかを説明します。

「Wealth Navi」は2016年にサービスを開始した、世界で優秀な成績を誇るファンドの運用アルゴリズムをもとに作られ、それを誰もが手軽に行えるようにした投資サービスです。

以前 《世界の富裕層の投資術》で紹介した柴山和久さんが自身の経験や富裕層専用のファンドを分析し少額からでも利用できるようになっており、預かり資産は1900億円を突破しています。

世界の富裕層に好まれるファンドの内容がベースなので基礎がしっかりしているのはもちろんのこと、長期で資産を増やしていけるようなアドバイス、買い付け手数料無料や自動の再投資もしてくれるなどのサービス面も充実しています。

最近は「Wealth Navi」以外にもロボアドバイザーは増えてきているよ。

その中でも「Wealth Navi」は優れているところはたくさんあるから紹介するね！

特徴①　自分にあったリスクで投資できる

投資を行うとき大事なのは何を目的に投資するか？という事とどれだけの資産をいつまでに作りたいか？を明確にしておくことです。

通常の投資信託などの投資商品ではどんなものに投資しているかはわかるのですが、どれだけリスクがあり、いくら投資すれば目標に到達するのか、というようなことは示していません。

そこで「wealth Navi」では投資を始める前に年齢や資産総額、目標などの質問に答えるとあなたに合った5段階のリスクでポートフォリオを自動で作成し、あなたに合った内容で運用を診断してくれます。

リスク度は5段階用意されていてリスク度が変わることで投資内容が変化する仕組みになっています。事前の質問でお金を減らしたくない人には低いリスク度を、増やしていきたい人には高めのリスク度をおすすめしてくれるので自分で選ぶ必要もありません。
もし、納得できない場合は自分でリスク度の変更も可能です。

株式の割合もリスク度が低ければ安全な先進国への投資が多くなったり、逆に増やしたい人には新興国もと完成度の高いポートフォリオを作ってくれるので安心です。

特徴②　ほったらかし投資が可能

投資では自分でどうにかできる事と、どうにもならない事が起こります。

自分次第でできる事は「いつ始めるか？」「買い増し、損切しようか？」「いつ辞めようか？」という自分のアクションにまつわる事で、どうにもならないのは株価や経済の状況です。

投資では株価の変動にいちいち反応していたら神経がすり減ってしまいますし、ギャンブルのような投資になってしまいます。

そこで「Wealth Navi」ではすべての流れを自動化して「ほったらかし投資」ができるように設定されています。毎月決まった日に口座から定額投資→決まったリスク度で運用→分配金、手数料を自動で処理というようにしてくれるのであらかじめ毎月の投資額を決めておけば後は何もしなくても大丈夫です。

まとまったお金を自分で投資することも出来るの自分でやる楽しみも味わうこともできます。

特徴③　「Wealth Navi」で投資アドバイスが読める

普通投資信託などの金融商品はモノとして販売されているので「買う」「売る」がすべてです。

ですが「Wealth Navi」ではロボアドバイザーというサービスなので個人投資家に向けたアドバイスをコラムで発信しています。

そこでは投資をしていくうえで悩むこと、利益が出たらどうしたいいのか？株価が下がった時の不安などを丁寧に説明しています。
初めての投資で手探りな人には絶対ためになりますし、経験者の人には「Wealth Navi」のスタンスなどが知れるコラムとなっており、CEOの柴山和久さんの動画メッセージも掲載されています。

このようなコラムを掲載するファンドはほとんどありませんし、特に初心者には投資を続けていく勇気をもらえる内容になっているので是非読んでみてください。
ちなみにコラムは利用者でなくても読むことができるので「wealth Navi」を利用する前に読んでおくのもおすすめです。

「Wealth Navi」はどんな人に向いているのか

「Wealth Navi」の特徴をお伝えしてきましたが、「Wealth Navi」で資産を運用するのはどんな人におすすめできるのでしょうか？

「Wealth Navi」では長期投資を目標としており、最低でも５年、理想は１５年～２０年の長い期間でしっかりと利益を出す投資になります。

このような長期投資では一時的に資産が下がったとしても最終的に利益を出しているケースがほとんどで、「wealth Navi」は株式だけでなく不動産、国債も保有しているためリスクを分散して更に安定した投資が行えるのです。

こちらはアメリカの100年チャートですが、世界経済は一時的な不況時はあっても右肩上がりで伸びており、100年に1度といわれたリーマン・ショックですらも数年でカバーしてしまうほどです。

ちなみに「Wealth Navi」だけでなく世界の優秀なファンドは「長期・分散・積立」の投資法を奨励しています。

この方法は今まで日本では浸透はしていなかったものの世界中で用いられ、最近になって日本でも徐々に浸透し始めました。

このような特徴から「Wealth Navi」の考え方は株で大儲けすることではなく将来に安心して暮らせる資産を作ることにあるため、堅実で安定志向の人に向いています。

「Wealth Navi」の始め方

ではこれから「Wealth Navi」の始め方を紹介していきます。

まず上のリンクからホームページににアクセスしてみてください。
いきなり口座開設でも良いのですが、せっかくならロボアドバイザーの特徴である「無料診断」をクリックしみましょう。

右上にある 「無料診断」 で年齢や年収などを入力していくと特徴①で紹介した自分に合ったリスクが自動で作成されます。
この段階で資産の増え方がイメージできるグラフも確認できるのでリスクに納得出来たら “次へ” で進んでください。

あとは指示された通りにすすんでいけば大丈夫ですが、公式サイトで手順も紹介しているのでわからなければ口座開設の流れもご覧下さい。

口座開設の審査後に登録した住所に簡易封筒が発送されます。それが届き次第ログインページにアクセスし、運用を開始できます。

「Wealth Navi」の上手な運用方法

「Wealth Navi」の運用をスタートするためにはまず１０万円を入金する必要があります。

１０万円以下で始められない理由としては「Wealth Navi」が作った投資アルゴリズムはこれ以下だとうまく作れないためです。最初の金額を入れた後はお好きなタイミングで３万円から入金が可能です。

ここで積み立てを行うのに毎月３万円は厳しいと感じた人もいると思います。
そんな人には特徴②でお伝えした自動積立がおすすめです。

自動積立を利用することにより、”積立コース” と “積立額” を設定すれば後は自動で積立運用を行ってくれます。

自動積立では1万円から入金が可能になり、毎月の投資負担がかなり軽減されます。
また、自動で入金されるため貯金が苦手という人には向いたシステムにもなっています。

設定も細かくすることができ、積立額、引き落とし日だけでなく、ボーナス月には多く積立を行うなども可能なので毎月の積立はこの機能を利用しましょう。

注意点として自動積立はインターネットを通しての取引となるため「Wealth Navi」の自動積立に登録のある金融機関からしか入金できません。

もし指定の口座がない場合は新しく口座を作りましょう。

「Wealth Navi」の評判

新しい投資法であるロボアドバイザーという事に注目が集まりがちですが「Wealth Navi」はしっかりとした長期投資の理論に基づいて運用されています。

そんな「Wealth Navi」は評判も良く、長く運用している人はきちんと利益を出しており、CEOである柴山さんの考え方に共感している人が多いです。

将来の為に資産を今から作っていきたいと考えている人は「Wealth Navi」を是非始めてみることをおすすめします。