こんにちは！
いつも「WealthNavi（ウェルスナビ）」の運用をレポートしていますが、僕は他にも投資運用を行っており、よくこのブログでも紹介している「つみたてNISA」でも投資信託を行っています。
「つみたてNISA」では認定された投資信託にしか投資は出来ませんが、運用でできた利益を非課税で得られるので投資を行う人にとってかなり大きなメリットを得られる制度なのですが、僕はこの制度を利用して「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」という投資信託で投資をしています。
この投資信託は個人の投資家が選ぶランキングでも常に上位に来るほどの人気ファンドで、投資対象は限られているものの運用にかかる手数料がかなり安く抑えられているのが特徴です。
僕は「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」と「WealthNavi」の2本を軸に運用しており、「eMAXIS Slim」では攻めの投資、「WealthNavi」では守りの投資と分けて運用を行ってきました。
以前より「WealthNavi」の運用はブログで公開していたのですが、反響もあるので今後はつみたてNISAで行っている「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の実績もご紹介していきます。
今回のポイントは．．．。
- スタートは2年3カ月運用した￥1,227,886から
- 「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」は最近不安定な成績
- 株価の変動が大きい相場の影響が．．．。
このようなところに注目です。
今週の「つみたてNISA」の実績
今回、初めてお話ししますが、僕のつみたてNISA歴は2年3カ月になります。
自分としては結構前に始めたと思っていたのですが、まだ2年ちょっとしか経っていないみたいなのでこれから始める人にとっても参考にしやすいのではないでしょうか？
毎月￥33,000ずつ投資を行っているので年間で￥396,000積み立てています。
2021年8月現在で投資金額は￥89,100で含み益は＋￥336,886（37.8％↑）です。
ここから「WealthNavi」報告のように毎週成績を紹介していきます。
今週の「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」成績は？
ここまでは2年3カ月間の僕のつみたてNISAに成績をご紹介しましたが、これから僕がつみたてNISAにて利用するファンド「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」の成績について紹介していきます。
今週の「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」の基準価格は￥18,291でした。
「eMAXIS Slim」のサイトでは一番短い期間は1カ月で成績を絞れるので1カ月間ずつ表示してき、1週間前のところに線でポイントを打つようにします。
最近の「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」の成績は右肩上がりという風にはいきませんでしたね．．．。
これは僕の以前から行っている「WealthNavi」の報告でも同じように乱高下しているので「eMAXIS Slim」だからダメという訳ではありません。
ここ1カ月の成績は株式が世界的に上下した影響が大きいのですが、こちらは「WealthNavi」に比べ内容が100％株式で構成されているので株式リスクをモロに受けるのでより不安定になるようですね。
株式が好調の場合は「WealthNavi」よりも高パフォーマンスを発揮しますが、株価安の場合は値下がりは大きいので要注意です。
今週の「つみたてNISA」まとめ
今週の「つみたてNISA」は￥1,227,886となりました。
今回をスタート地点として今後どこまで資産が伸びていくか一緒に見ていきましょう！
僕がつみたてNISAを利用して運用するファンド「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」は100％株式のみの投資信託なのでリスクは「WealthNavi」より大きいものの、上がりだすと勢いもすごいので見ている分には面白いですよ。（実際やるとたまにビックリすることもありますが．．．。）
これから投資を始めたい、つみたてNISAでどの投資信託を買ったらいいのかわからない人にも参考になると思いますのでこれからよろしくお願いします。
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