最近は若年層を中心に投資への関心が高まっていて、これまでの企業に勤めていればお金には困る事はない、年功序列でお給料は上がっていくという常識が変わってきています。
お給料はこれまでの世代に比べると増えにくくなっているのを感じている若い世代はより堅実に資産を作るマインドが強いようです。
投資はお金が増えるだけでなく、経済の勉強にもなりますし、お金を増やす大変さ、税金対策制度などの学びも多くあり、お金が増えるだけではない価値があります。
そのため興味があるなら是非投資を始めてみてほしいと僕は思っていますが、お金を自分で増やすというのは時間がかかるものです。
投資を始めたのは良いもののすぐに結果が得られなくてやめてしまうのはもったいないので今回は僕が運用する「WealthNavi（ウェルスナビ）」を使ってどれだけの期間投資をしたら資産は増えだすかを検証します。
投資は長期で行うのが基本！
僕は投資をしてから色んな人から投資について聞かれることが増えたのですが、儲かるんですか？と聞かれたときに違和感を感じることが多いです。
確かに今、僕の投資運用は含み益が発生しているので利益は発生しています。ですが、僕はこれを儲けだと思っていないですし、投資家の人は投資では儲けという言葉を使う事はありません。
不思議な感覚かもしれませんが投資をしている人というのは僕も含めですが10年後、20年後のリターンを考えていることが大半です。
特に僕が行っているインデックス投資を利用する投資家はその傾向が強いです。
「WealthNavi」は最低半年は続ける必要がある
自分で株の売り買いをしなくても資産の運用が出来るインデックス投資ですが、弱点となるのが短期では結果が出にくいことです。
僕の利用している「WealthNavi（ウェルスナビ）」もインデックス投資の一つでこれまで大きなリターンを生み出してくれていますが、2年以上の時間を掛けてここまで資産を伸ばしました。
投資＝儲けと考えている人もいるかもしれませんが、インデックス投資は売り買いをしてリターンを増やしていく投資法は向いていないのでどうしても時間がかかります。
僕の経験ですが、最低半年は保有していないとお金が増えた実感は湧かないかなと思っています。
投資するなら早く利益を出したいのが本音だと思いますが、投資のメリットを得るためにはじっくり時間を掛ける必要があるので我慢してください。
1か月では？
せっかく投資を始めたのならすぐに結果が表れるとモチベーションもアップすると思います。
投資＝儲けと考えるならなおさらリターンを追い求めるでしょうがインデックス投資ではそんな幻想は捨ててください。
こちらが僕の運用する「WealthNavi」の直近一カ月の運用実績になるのですがほぼ横ばいで、これを見ても投資効果を感じるのは難しいです。
実際数字にすれば多少増えているのですが微弱なので毎週の運用報告をしていてもあまり増えている感覚はありません。
１か月で結果だけ出そうと思ったら運に任せてギャンブルした方が儲かる場合もあるかも。
投資家的にはNGだけどね。
3か月では？
続いて3か月間投資を続けた場合はどうなるでしょうか？
これもわかりづらいですね．．．。
僕の運用では毎月2万円を積み立てているのでグラフは右肩上がりに増えているように感じますが、そもそも投資している額も増えているので上の利益が増えたのかはなんとも言えないです。
グラフの最初と最後で比べると実はちょっと利益が増えているんだよね。
でも、これは2021年のコロナショック後の相場だからほとんどの場合これよりも上げ率は少なくなるから3か月ではまだ大きな結果は得られないかな。
半年では？
さて、ここから本題となる期間に突入します。
インデックス投資は半年を超えないと結果がわかりずらいとお伝えしましたが、僕の「WealthNavi」では半年で見るとこのようなグラフとなりました。
半年続けたグラフを見るとこれまでと違い明らかに利益線の部分が上がっているのがわかります。
このグラスで見れば直近3カ月でも少しだけ上がっているのがわかるので本当は3か月でも利益が出始めるのかもしれません。しかし、１か月スパンで見ると下がっている部分もありますね。
インデックス投資ではっきりと効果が見てわかるのは半年かかる事は覚えておきましょう！
6か月投資を続けたらグラフに明らかな動きが見えてきたね！
長期投資でも短期投資でも結果が表れだすのはここが目安と覚えよう！
1年続けたら？
半年でも結果は出ていましたが最後におまけで１年続けたグラフを見ておきましょう。
半年でもグラフが上がっているのがわかったですが、1年で見ると最初は投資したお金よりも投資後の員額が下がってしまう元本割れの状態から始まったことが分かりました。
半年でもよかったのにあえて1年グラフを公開した理由は元本割れ＝失敗ではないという事を伝えたかったからです。
株式を含む投資は毎日価格が変動しているので元本割れしてしまうリスクはあります。ただ、だからと言ってマイナスが出ている時にやめるのではなく最低半年は粘ってほしいのです。
僕も元本割れから今では過去最高の含み益になっているように、インデックス投資は保有し続けていく事でリスクを回避できます。
1年前はまだコロナショックからの立ち直り期だったから元本割れを起こしているね。
インデックス投資は特にだけど経済の状態に引っ張られるから調子が悪い時は仕方ない。無視するメンタルを持とう！
半年過ぎるとインデックス投資の効果がはっきり表れる！
「WealthNavi」を通してインデックス投資はいつから利益がだ始めるかをお伝えしました。
投資はお金を生むなんて言いますが結構時間がかかるように感じたかもしれません。
正直、すぐにお金が欲しい人には投資は、特にインデックス投資は向いていません。
インデックス投資は時間を掛けた分だけマイナスになるリスクが減り、保有期間が長いほどお金が増える仕組みだからです。
将来的なお金を作りたい人にこそ向いた投資法なので最初の半年は我慢と考えてそこを早く乗り切るためにできる限り早いスタートをしましょう。
半年は我慢が必要。でもそこから投資は面白くなる！！
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